为促进我行稳健可持续发展，根据《商业银行公司治理指引》《商业银行信息披露办法》和《中国银监会办公厅关于做好村镇银行信息披露工作的通知》（银监办发[2015]68号）对信息披露的有关要求，现将我行2022年有关信息披露如下：
       一、基本情况
       法定中文名称：凌源天元村镇银行股份有限公司，简称：凌源天元村镇银行。法定英文名称：LINGYUAN TIANYUAN VILLAGE BANK CO.,LTD
       法定代表人：范洪国
       注册和办公地址：凌源市市府路东段14号
       邮编：122500
       公司网站：https://www.lytyczyh.com/
       二、主要业务数据
       （一）主要财务数据情况。
       截至2022年末，本行资产总额为195,721.86万元。净资产总额为12,734.73万元。资本净额为12,177.56万元。各项营业收入9,171.35万元。在当年增提贷款损失准备5184.03万元的情况下实现税前和税后利润分别为-0.03万元和-0.03万元。缴纳各种税费79.88万元。
       （二）“支农支小”业务开展情况。
       本行积极响应国家号召，坚持“支农”“支小”的发展战略和定位，扎根乡镇，帮扶“三农”和“小微企业”发展。截至2022年末，我行各项贷款余额为70,588.04万元，其中农户和小微企业贷款余额占贷款总额的100%。
       三、股东股权情况
       （一）股东权益情况。
       截止2022年末，我行股本总额8000.00万股，资本公积109.41万元，盈余公积1,188.16万元，一般风险准备3461.01万元，未分配利润-23.85万元，股东权益合计12,734.73万元。
       （二）股权结构情况。
       截止2022年末，法人股4398.15万股，占比54.98%，内部职工股1,112.87万股，占比13.91%，非职工自然人股2,488.98万股，占比31.11%。
       （三）持股5%以上的股东及持股情况。
       朝阳银行股份有限公司2,198.64万股，占比27.48%。
       朝阳和平物业有限公司770.03万股，占比9.63%。
       凌源市东方天河五金机电设备有限公司480.98万股，占比6.01%。
       四、风险控制情况
       （一）信用风险管理情况。
       2022年，本行以推进全面风险管理建设为主线，科学处理风险管理与业务发展的关系。一是完善授信业务基本规则和各项授信业务产品的管理制度，规范信贷操作，加强信贷结构管理，明确重点投向，严格执行国家产业政策，支持地方经济结构调整和发展方式的转变。二是严把贷款准入关、抵押物准入关，不达准入标准坚决不贷。对人品、押品、产品不过关的客户坚决不续贷。三是做好信贷风险业务监测和风险提示，持续关注国内外宏观经济和地方经济走势，有效控制重点领域贷款客户风险，将风险管理与经营管理工作齐驱并进，形成业务经营和风险防控两手抓的良好局面。四是全面加强贷前、贷中、贷后规范化管理。加大对重点客户的贷后监控、检查力度，梳理贷后检查标准及流程，提高贷后检查的有效性。五是制定了不良贷款问责管理办法，规范不良贷款责任问责。
2022年末，我行各项贷款余额为70,588.04万元。抵（质）押贷款余额为62，185.04万元，占贷款总额的88.10%。户均贷款余额为84.23万元。按产业结构分类，农牧业13,580.00万元，工业制造业13,158万元，采矿业1,416万元，建筑业3,816.00万元，商业26,522.00万元，服务业11,910.00万元，居民消费186.04万元。
       （二）市场风险管理情况。
       针对市场风险，本行建立市场风险管理内部控机制，将市场风险控制在可承受的合理范围内。根据业务发展需求、自身风险控制能力和市场风险外部形势，确定主要业务限额标准。按照监管规定计提信贷资产减值准备，审慎制定市场处置方案，对重大风险事件执行全行统一处置策略，满足新资本协议达标要求和市场风险管理的监管要求。同时，本行明确了市场风险管理职责分工，加强对市场风险的识别、计量、监测和控制能力；按照收益覆盖风险的原则，制定本行利率定价管理办法，切实防范利率风险。
       （三）操作风险管理情况。
       操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。本行主要采取以下措施，重点加强会计结算、信贷业务、信息系统三大领域的操作风险防范。
       一是严格执行强制休假、定期轮岗等制度。充分运用会计主管现场监督作用，重点关注现金出纳管理、账户管理、重要空白凭证管理、银企对账管理、授权管理、业务印章管理等领域的风险，强化会计操作风险事前防范和事中管理。二是加强信贷部门的监督力度。充分发挥合规审计部的监督作用，加强贷款发放合法性、合规性、完整性和有效性的审查，规范合同、档案、章证和抵质押品管理。三是加强信息系统日常维护。及时发现问题，消除隐患，把网络和系统故障率降到最低水平。对系统信息录入的全面性和准确性进行考核。四是强化内控管理力度，坚持以制度建设为抓手，做到制度管人，流程管事。狠抓作风建设，行风行貌有了本质性的提升。开展各项专项检查，加大处罚问责力度，让“不敢违、不能违、不愿违”的合规文化深植每名员工脑海。
       （四）流动性风险管理情况。
       为了最大限度的减少因流动性原因产生的支付风险及突发事件给本行造成的经济和声誉损失，维护金融稳定和广大客户的利益，确保本行稳健发展。我行以适度控制存量、适时调节流量为目标，制定了《凌源天元村镇银行流动性风险管理应急预案》，并进行了应急演练。成立了应急领导小组，明确了管理职责。每个季度对流动性风险开展压力测试，为本行流动性指标提前预警。2022年末，本行流动性比例为317.44%，高于法定监管指标25%规定的比例要求。全年的运行态势表明，本行流动性情况正常。
       （五）声誉风险管理情况。
       我行将声誉风险纳入到全面风险管理体系，完善了声誉风险管理机制，持续提升舆情监测及应对处置能力，不断加强对重点领域和关键环节的控制。并成立了声誉风险管理领导小组，董事长为第一责任人，对全行舆情工作承担主要责任，掌握声誉风险管理工作总体情况，明确声誉风险防控责任及分工，我行综合办公室定期、不定期对网站、微博、论坛等网络信息进行监测，分析声誉风险舆情，有效防控声誉风险。报告期内无重大声誉风险事件发生。
       （六）合规风险及案件风险管理情况。
       我行合规审计部定期对相关业务进行检查，有效防止合规风险的发生。2022年我行安全无事故。
       （七）消费者权益保护工作进展情况。
       2022年我行全面加大消费者权益保护工作力度。一是完善制度建设,认真执行消费者权益保护工作的有关精神及要求。我行根据监管要求及时制定了《凌源天元村镇银行规范金融营销宣传行为管理办法》《凌源天元村镇银行金融产品和服务信息查询管理办法》，为消费者权益保护工作的顺利开展提供制度遵循。二是强化经营行为管理。2022年，我行就服务价格管理制度的执行、收费行为规范、价格信息披露等方面重点开展了自查整改工作，切实维护了金融消费者的合法权益。三是组织全行员工开展金融消费者权益保护内部培训。我行定期、不定期利用微信工作群转发消费者权益保护方面的相关知识及案例、进行专题集中培训等方式，加强员工对金融消费者权益保护知识的掌握。四是持续开展金融消费者权益保护宣传教育工作,按照人民银行及监管部门的安排和部署，将普惠金融知识宣传纳入长效机制作为一项基础工作和常态性的工作扎实开展。利用网点自身的厅堂优势及时对办理业务的客户进行现场讲解、宣传，悬挂展板公示服务流程。全年先后组织开展“3.15金融消费者权益保护、存款保险、防范非法集资、金融知识进万家、金融标准为民利企、打击整治养老诈骗”主题宣传活动5次。会同人民银行凌源市支行参加宣传活动3次。切实履行了金融消费者权益保护工作职责，为构建和谐稳定的金融社会环境贡献了自己的力量。成立了董事会下设的消费者权益保护委员会，制定了《消费者权益保护委员会工作议事规则》《消费者权益保护工作规则》。
       五、公司治理结构及股东大会、董事会、监事会、高级管理层相关情况
       我行按照《中华人民共和国公司法》《中国人民共和国商业银行法》《商业银行公司治理指引》等法律法规的要求建立了规范的公司治理结构，设立了股东大会、董事会、监事会和经营管理层，报告期内，我行不断完善公司治理结构，进一步明晰公司治理各主体的职责边界。
       （一）股东大会相关情况。
        我行制定了《股东大会议事规则》，严格按照《公司法》《公司章程》及有关法律法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。
       2022年12月21日，我行按规定召开了股东大会，审议通过了董事会2021年度工作报告、监事会2021年度工作报告、2023年-2025年发展战略规划、关于2021年度财务决算的报告、2021年度关联交易报告、2021年消费者权益保护工作报告。
       （二）董事会相关情况。
       本行董事会由9名董事组成。制定了《董事会议事规则》，董事会未设立独立董事、董事会秘书。设立了审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名和薪酬委员会、消费者权益保护委员会。
       1.董事会成员相关情况

序号	姓名	性别	单位	任职	兼职情况	工作天数
1	范洪国	男	凌源天元村镇银行	董事长	全职	全天候
2	李文广	男	凌源天元村镇银行	副行长	全职	全天候
3	宫松敏	女	凌源天元村镇银行	财务部长	全职	全天候
4	方艳玲	女	朝阳银行	董事	兼职	工作需要
5	田秀坤	女	朝阳和平物业有限公司	董事	兼职	工作需要
6	宋召宏	男	凌源市东方天河五金机电设备有限公司	董事	兼职	工作需要
7	张振国	男	凌源市岁丰农业项目咨询有限责任公司	董事	兼职	工作需要
8	孙  林	男	辽宁福诺种猪繁育科技有限公司	董事	兼职	工作需要
9	肖  明	男	自由职业	董事	兼职	工作需要

       2.董事会召开情况
       报告期内组织召开董事会会议5次，审议各类重大事项25项，审议通过了财务决算、信息披露、年度经营计划、经营班子工作报告、资本管理及流动性管理制度、重大资产处置、消费者权益保护等各类涉及本行发展的重大事项。
       （三）监事会相关情况。
       本行监事会由3名监事组成。制定了《监事会议事规则》。监事会对董事和高级管理层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况、消费者权益保护工作等进行了有效监督。
       1.监事会成员相关情况

序号	姓名	性别	单位	任职	兼职情况	工作天数
1	王  永	男	凌源天元村镇银行	监事长	全职	全天候
2	张欣波	男	凌源天元村镇银行	监事	全职	全天候
3	张北原	男	凌源天元村镇银行	监事	兼职	工作需要

       2.监事会召开情况
       报告期内组织召开监事会会议4次，审议通过了对董事、监事、高级管理人员履职评价报告，流动性风险管理履职评价报告、消费者权益保护、关联交易等各类决议11项。
       （四）高级管理层相关情况。
       我行高级管理层对董事会负责，接受监事会监督，依照法律法规、公司章程及董事会授权，组织开展经营管理活动。高级管理层严格执行股东大会、董事会、监事会决议，认真执行年度计划，圆满的完成了年度经营目标。
       （五）分支机构相关情况。
       2022年末，我行下辖3家分支机构，迎宾支行、万元店支行、三十家子支行。
       六、关联交易情况
       1.程颖，高级管理人员，持有本行股份11.15万股，持股比例0.14%；在我行贷款余额9万元，借款方式：担保，五级分类为正常贷款。占资本净额的0.07%。
       2.辽宁福诺种猪繁育科技有限公司，本行股东，持有本行股份358.95万股，持股比例4.49%，；在我行贷款余额320万元(两笔)，借款方式：商网抵押，五级分类为次级贷款。占资本净额2.63%。
       3.辽宁万亨粮食收储有限公司，股东关联，在我行贷款余额230万元，借款方式：商网抵押，五级分类为次级贷款。占资本净额1.89%。
       上述贷款，根据监管规定以及本行的相关制度的规定进行划分，其中1笔为一般关联交易，2笔为重大关联交易。重大关联交易经本行关联交易控制委员会审议通过，董事会批准后，呈报朝阳银保监分局进行了备案。
       我行没有给关联方发放无担保贷款，没有以股权作为质押提供授信，没有为关联方融资行为提供担保，没有聘用关联方控制的会计师事务所为我行进行审计，没有对关联方授信总额超过我行资本净额的比例等。
       七、重要事项情况
       （一）报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。
       （二）报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。
       （三）报告期内本行各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。
       今后，我行将一如既往的传承天元企业文化，践行社会责任，为广大客户提供优质高效和贴心的服务，努力在凌源这方土地上扎实有效的开展支农支小、服务客户的普惠金融事业，继续为振兴乡村经济做出新的更大的贡献。